申請香港信託牌照 :

在香港合法開展*信託業務*(Trust)，信託牌照是不可或缺的。

*一、申請前準備*
1.成立香港公司：須在香港註冊為公司，提供公司中英文名、註冊地址、發行股份數等信息，確定控股人員及控股比例。
2.租賃辦公場地：要有真實的香港甲級辦公室作為辦公場地，不能僅為註冊代理地址，需提供租賃合同或水電賬單等地址證明，且地址需接受公司註冊處派員現場檢查。
3.資金籌備：具備一定的啟動資金與財務能力，如實繳300萬需驗資一半即150萬作為保證金。另申請時要備好股東銀行帳戶流水等資金來源證明。
4.組建團隊：
- 信託業務團隊：團隊需具備金融、法律或信託業的專業資格，具備相關知識與經驗。
- 合規團隊：指定合規主任（Compliance Officer）和洗錢報告主任（MLRO），負責反洗錢（AML）與客戶盡職調查（CDD）等合規事務。

*二、申請資料*
1.公司註冊文件：公司註冊證明（CI）、商業登記證（BR）、公司章程。
2.人員文件：董事及股東身份證明文件、履歷；所有高級管理人員需通過“適當人選測試 ”，無重大犯罪紀錄、金融欺詐或破產歷史。
3.合規文件：反洗錢及合規手冊，建立完善的AML/CFT政策和程序。
4.業務文件：商業計劃書，明確經營模式、目標客戶、市場分析、獲利模式等，也可能需提供業務架構、風險評估報告、客戶管理流程說明。

*三、提交申請*
向註冊處提交申請表格及繳交牌照費用

*四、審查階段*
1.盡職調查：公司註冊處對申請進行全面盡職調查，涵蓋公司背景、人員資格、業務計畫、合規制度等。
2.面談或補充文件：如有需要會安排面談，進一步考察業務真實性及風控能力，也可能要求補充相關文件，例如進一步說明資金來源、完善合規制度細節等。

*五、獲批與後續*
1.取得執照：一般會於2個半月內獲批電子牌照，下載牌照的電郵通知會發送到交付申請的登記用戶的電郵地址，獲批後可正式開展信託服務。
2.持續合規：
- 定期審計培訓：定期進行內部審計和AML培訓。
- 提交變更通知：向香港公司註冊處提交公司資訊變更通知。
- 接受檢查評估：接受隨機檢查及風險評估。
- 續牌：每年需提交年審資料並續牌，三年續期制的需在到期前45天提交申請，續期時將復核企業運營記錄及客戶盡調檔案。

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